스톡 옵션 또는 급여

재무 계획에 대해 묻는다 : 뜨거운 창업시 스톡 옵션을 얻기 위해 급여 삭감을받을 가치가 있습니까?

Samantha Lee / Business Insider.

공인 재무 기획자 Jeff Rose가 답변합니다.

나는 내년 / 1 년 반에 공개적으로 공개 될 소문난 비공개 신생 기업으로 새로운 직업 기회를 고려하는 중입니다.

보상 패키지의 일부에는 주식 또는 스톡 옵션이 포함됩니다. 예비 대화를 토대로 그들이 제공 할 수있는 급여는 주식 포지션 (스톡 옵션 또는 제한된 주식)으로 보상 받기 위해이 직위의 금리보다 약간 낮을 것입니다 (예 : 10-15 % 적음).

제 질문은, 앞으로 몇 년 동안 더 낮은 급여를 보상하기 위해 이러한 옵션 중 '수'를 어떻게 협상해야합니까? 그것에 대한 공식이 있습니까?

또한, 회사의 관점에서 볼 때, 제공되는 형평의 가치는 제공된 연봉과 현행 시장 세율의 차이와 직접적으로 관련되어 있습니까?

최근 수십 년 동안, 특히 IT 분야에서 스톡 옵션은 보상 방법으로 점차 대중화되었습니다. 그러나 급여 대신 스톡 옵션을 받아 들여야합니까?

급여와 스톡 옵션 사이의 균형을 결정하는 데 도움이되는 수학적 방정식이 없다고 말하는 것으로 시작하겠습니다. 더 중요한 것은 스톡 옵션과 관련된 위험 / 보상 관계입니다. 옵션을 선택하면 부자가 될 수 있지만 쓸모 없게 될 수도 있습니다. В.

그러나 우리가 그것에 착수하기 전에 스톡 옵션의 기본에 대해 조금 이야기 해 봅시다.

스톡 옵션이란 무엇입니까?

종업원 스톡 옵션 또는 단순히 ESO라고도하며, 고용주가 부여하여 직원이 특정 가격으로 특정 시점에 특정 수량의 주식을 구매할 권리 (의무는 아님)를 미래. 그들은 일반적으로 관리자와 임원 수준의 직책에 제공됩니다.

옵션에는 일반적으로 만료 날짜가 있습니다. 해당 날짜에 옵션이 행사되지 않으면 옵션이 만료되어 쓸모 없게됩니다. 또한 종업원에게 옵션에 대한 완전한 소유권을 부여하는 가득 기간이 있습니다. 5 년에 걸쳐 조끼가 발생할 수 있습니다. 조끼는 고용주가 직원을 회사와 장기간 유지하기 위해 사용하는 전략입니다.

옵션이 가득되었을 때의 주식의 시장 가치는 옵션의 가치를 결정합니다. 그리고 옵션이 부여 될 때 자연스럽게 그 사실을 알 수 없습니다.

예를 들어 고용주는 종업원에게 주당 50 달러로 주식 1,000 주를 구입할 수있는 옵션을 부여 할 수 있습니다. 이 가격을 행사 가격 또는 행사 가격이라고합니다. 1 년 후에 직원은 200 주에 기명되고 주가는 $ 75로 상승했습니다. 직원은 옵션을 연습하고 즉각적으로 5,000 달러의 이익을 얻습니다. 주당 25 달러의 이익으로 200 달러의 주식을 얻습니다.

회사와 2 년이 지난 후에 직원은 또 다른 200 주에 기명됩니다. 그러나 회사 주식의 가치는 주당 40 달러로 떨어졌다. 주식이 $ 50 이상으로 오르지 않으면 옵션의 가치가 없습니다. 가격에 도달하기 전에 옵션이 만료되면 쓸모 없게됩니다.

왜 고용주는 스톡 옵션을 제공하기를 원할 것입니다.

고용주가 스톡 옵션을 제공하는 몇 가지 이유가 있습니다 : Â.

현금을 유지하려면 В 옵션은 월급과 같은 현금을 필요로하지 않습니다. 신입 사원을 유치하기위한 동기 부여 기존 직원에 대한 성과 동기 부여 (높은 주식 가격은 더 많은 옵션 지불금을 발생 시킴) 회사는 더 이상 (주기적으로 가득되는 주된 이유) Â.

스톡 옵션에 대한 트레이딩 급여.

이 질문을하는 사람은 고용주가 "내년 / 1 년 반 동안 공개적으로 공개 될 예정인 잘 알려진 비상장 기업"이라고 생각하는 고용주를 묘사합니다. 그 평가에는 시작과 소문이라는 두 개의 붉은 깃발이 있습니다.

그 두 단어를 그렇게 위험하게 만드는 것은 무엇입니까? "시작"은 고용주가 새롭거나 상당히 새로운 회사임을 의미합니다. 그리고 "소문이났다"는 말은 회사가 공개적으로 공개 될 지 여부가 여전히 일부 추측의 대상이된다는 것을 의미합니다. 한편, 적어도 1 년 동안 이벤트가 열리지 않는다는 사실은 현재 주식이 존재하지 않는다는 것을 의미합니다. 따라서 옵션은 완전히 알려지지 않은 것입니다.

시장 요인만으로는 잘 정립 된 우량주 회사라도 옵션이 쓸모 없게 될 위험이 항상 있습니다. 일어날 필요가있는 것은 주가의 시장 가격이 옵션의 행사 가격보다 낮아지는 것입니다.

물론 상황은 신생 회사에게는 훨씬 문제가됩니다. 대중에게 공개되면 시장 반응이 주식에 어떤 영향을 미치는지 알 수있는 방법이 없습니다. 우리가 초기 창구에서 활발히 움직이고 소지자를 부자로 만드는 초기 공모에 대해 들었지만 주가는 적어도 빈번히 하락합니다.

즉, 종업원이 스톡 옵션을 포기하고 포기할 급료가 결코 실현되지 않을 가능성이 있음을 의미합니다. 직원은이 신생 기업의 미래가 매우 긍정적 일 것이며 회사의 주식은 시장에서 호평을받을 것이라고 확신 할 것입니다. 그러나 상황이 그 방향으로 깨지지 않으면, 그는 자신의 일에 위험 할뿐만 아니라 회사의 주식에 대한 예상 된 투자에 대해서도 위험 할 수 있습니다.

Russ Thornton, 공인 재무 기획자 겸 여성을위한 웰스 케어 설립자 추가 :

"집중적 인 위험 = 집중적 인 위험 = 집중적 인 위험 - 신생 기업이든, 우량주이든 - 이 회사에서 봉급을받는다면 수입은 이미 회사의 운명에 크게 좌우 될 것입니다.

"주식 보상에 의존함으로써이 회사에 대한 재정적 의존을 더욱 묶는 것은 위험 할 수 있습니다. 대중에게 공개되는 것은 잘 알려져 있고 소문이 났기 때문에 그것이 일어날 것이라는 것을 의미하지는 않습니다. 지금부터 18 개월 후에도 존재할 것입니다. 이 사람이 단지 자신의 집을 지 으려하지 않는 한 조심해야합니다. "

주식 옵션으로 더 나은 전략.

스톡 옵션은 급여 나 급여의 축소 형태로 직원에게 비용이 들지 않으면 탁월한 혜택을 제공합니다. 그러한 상황에서 옵션이 부여되면 주식 가격이 행사 가격을 초과하면 직원이 이길 것입니다. 주식 가치가 행사 가격에 도달하지 못하면 직원은 아무 것도 잃지 않습니다. 하지만이 신생 고용주에게는 상황이 아닙니다.

샌디에고에있는 공인 재정 계획가 인 T 테일러 Schulte는 다음과 같이 말합니다. "현금 보상을 편안하게 받아 들인 다음 케이크에 담아서 선택권을 부여하십시오."라고 전문가에게 의논하는 것이 좋습니다. 당신이 제공되는 옵션의 뉘앙스를 더 잘 이해할 수 있습니다. "

이 직원을위한 최상의 전략은 시장 수준의 급여를 협상하는 것입니다. 그것은 회사가 공개적으로 공개 될지 여부, 스톡이 언제 가능할 것인가, 옵션의 행사 가격 수준, 그리고 가득한 일정이 어떻게 될지와 같은 많은 변수가 옵션과 관련 될 위험을 제거합니다. 있다.

이것들은이 시점에서 결정에 적절히 포함될 수없는 모든 변수들이다. 시장 수준의 급여로 이동하고 부차적 인 고려 사항으로 스톡 옵션을 협상합니다.

이 게시물은 개인 재정과 관련된 모든 질문에 대한 답변을 제공하는 연속 시리즈의 일부입니다. 너 자신의 질문 있니? 귀하의 사업에서 [도트] com.

Jeff Rose는 공인 재무 기획자이자 투자 자문 회사 인 Alliance Wealth Management LLC의 CEO 겸 창립자입니다. Jeff는 9 개월 동안 이라크에 17 개월간 배치 된 것을 포함하여 9 년간 육군 방위군에서 근무한 이라크 전투 참전 용사입니다. 2005. 그는 GoodFinancialCents의 설립자이며, "Soldier of Finance"의 저자이며, LifeInsurancebyJeff의 편집자입니다.

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구인 광고에서 스톡 옵션을 이해하는 방법.

형평이란 무엇입니까? 스톡 옵션은 가치가 있습니까? 땀을 흘리지 마십시오.

봉급. 보너스. 유급 휴가. 이들 모두 공통점은 무엇입니까? 구인 광고에서 협상해야 할 것들을 말합니다. 그러나 마크 쿠반 (Mark Cuban)의 말에 따르면, 실수로 간과 할 수있는 또 하나의 중요한 요소가 있습니다. 그리고 저의 친구는 형평합니다.

형평이란 무엇입니까?

본질적으로 주식은 스톡 옵션의 형태로 회사의 소유 지분입니다.

& ltdquo; 회사의 소유권에 관한 것입니다. & rdquo; 시카고의 Clark Hill & rsquo s 고용 실무 그룹의 변호사 Paul Starkman이 설명합니다. & ldquo; 이익 분배의 범위 내에서 이익의 상승을 공유하고, 이자 및 / 또는 회사 전체의 가치가 하락하면 잠재적 인 부정적인면에서 공유하게됩니다. & rdquo;

스톡 옵션은 신생 업체와 같은 민간 기업뿐만 아니라 Google 및 월마트와 같은 상장 기업에서 제공 할 수 있습니다. 사기업의 경우 일반적으로 지분은 해당 회사가 공개 될 때 회사의 소유권 비율입니다.

개인 회사가 공개되면 & rdquo; 그것은 회사가 대중에게 주식을 판매하기 시작하고 개인 소유에서 공공 소유로 넘어 간다는 것을 의미합니다.

공개 회사의 경우 일반적으로 주식은 직원이 할인 된 가격으로 주식을 구입할 수있는 능력입니다. 경영진 수준의 직원은 하위 수준의 직원보다 회사에 더 많은 지분을 보유 할 수 있습니다.

머니와의 인터뷰에서 쿠바 인은 당신이 순자산을 늘릴 수있는 가장 중요한 방법 중 하나는 형평성 획득을 포함한다고 말했습니다.

그러나 불행히도 직원은 스톡 옵션을 요구할 수 없습니다. & rdquo; 알버트 리조 (Albert Rizzo) 뉴욕시 및 변호사 대리인은 일자리를 협상 할 때 다음과 같이 설명합니다. & ltdquo; 회사는 스톡 옵션을 부여하거나 그렇지 않습니다. & rdquo;

왜 기업들은 형평성을 제공합니까?

마이애미에있는 Bryant Miller Olive의 변호사 Michael Elkins는 신입 사원을위한 정통한 모집 도구이자 업계 표준보다 낮은 급여를받는 고위급 직원을 보상하는 방법이라고 설명합니다. 아이디어는 회사가 큰 시간을 쳤을 때 그 결과가 엄청날 수 있다는 것입니다. (그리고 그것이 성공하지 못한다면, 그만큼 많이 벌 수 있습니다.)

회사가 비공개이며 스톡 옵션을 제공하는 경우 Elkins는 후보자에게 제공하는 제안이 크게 다를 수 있으므로 협상을 권장합니다. 협상 할 표준 재고량이 없기 때문에 탐낼 기술을 회사에 제공 할 수 있다면 다리가 생기게됩니다.

엘 킨스 (Elkins)에 따르면, 필요한 기술을 가지고 있기 때문에 기술 회사가 채용하는 경우 물어볼 필요가 있습니다. & lsquo; 공개 할 생각입니까? 팔려고 생각하고 있습니까? 회사의 이탈 전략은 무엇입니까? & rsquo; & rdquo;

회사의 1 % 또는 2 % 지분조차도 중요 할 수 있습니다. & amp; ldquo; 실제로 타격을 가하는 회사에 다시 가입하는 경우 & rdquo; 그는 덧붙여, [구인에게] 중요한 요소임을 분명히했습니다. & rdquo;

일반적으로 주식을 표준 가격으로 월급을 통해 할인 된 가격으로 구입할 수 있기 때문에 상장 기업은 또 다른 상황입니다. & ldquo; 비록 임원을 선임하더라도 공개 회사는 SEC에 의해 관리되며 [회사]는 사람 B에게 주식을 제공하는 것보다 저렴한 사람 A에게 주식을 제공 할 수 없습니다. & rdquo; 엘킨스는 말한다.

하지만 은행에 가기 전에 은행 계좌에 몇 가지 요령을 명심하십시오.

구매자가주의하십시오.

& ldquo; 회사가 월급으로 많은 것을 제공 할 수없는 경우 직원에게 스톡 옵션을 유도하려고합니다. & rdquo; Rizzo는 말합니다. & ldquo; 옵션 제공이 가치가있는 것을 평가할 때는 매우 신중해야합니다 (필요한 경우). & rdquo;

예비 창업 고용주가 형평을 제공하는 경우, 회사가 귀하에게 제공 할 수 있거나 제공 할 수있는 금액을 구직 제안서에 명시해야합니다. 일단 그것이 확립되면, 제안서의 조건은 고용 서신에 명확히 설명되어 있어야합니다.

계획이 복잡 할 수 있다는 점을 고려할 때, 더 높은 봉급을받는 것만 큼 간단하지 않기 때문입니다. & nbsp; 스톡 옵션이 정교하지 않은 경우 & rdquo; Rizzo는 & nbsp; 협상 할 대상을 실제로 알기 위해 변호사 나 지식이있는 사람이 검토 한 제안서를 받아야한다고 말했습니다. & rdquo;

Elkins는 편지가 매우 자세해야한다고 제안합니다. 회사의 5 % 지분을 제공합니다. & rsquo; & rdquo;

세부 사항이 필요한 이유는 무엇입니까? 민간 기업의 경우 희석 가능성이 항상 존재합니다. & ldquo; 지금은 1 %가 될지 모르지만 회사에서 옵션을 가진 수십 명의 사람들을 데려 간다면 관심이 100 % 밖에되지 않기 때문에 관심이 줄어들 것입니다. & rdquo; 스탁 만은 설명한다.

당신의 제안서에는 1 %가 희석 될 것 같은 문구가 있어야한다고합니다. & rdquo; 투자자뿐만 아니라 수많은 다른 직원에게 주식을 제공하면 이런 식으로 1 %를 소유하게됩니다.

Rizzo는 귀하가받는 어떤 제안에도 명시된 일정과 함께 주식 수를 명시해야한다고 Rizzo는 말합니다.

가득액은 무엇을 의미합니까?

조세는 근본적으로 보유 도구로서 특정 고용 기간이 경과 할 때까지 주식의 전량에 접근 할 수 없습니다. 주식을 구매할 수있는 순간에 주식을 거래하는 대신, 일반적으로 충성도를 보여줄 필요가 있습니다. 회사는 스톡 옵션의 혜택을 누릴 수 있습니다. 이것은 가득 과정의 일부입니다.

& ldquo; 일반적으로 플랜은 특정 가득 기간을 제공하며 일반적으로 1 년 간 절벽으로 & nbsp; & rdquo; Rizzo는 말합니다. 다시 말해, 첫해에 회사에 출석하면 (1 년이 아닌 취업의 첫해), 스톡 옵션을받지 못하게됩니다.

해당 연도를 초과하여 선거에 출마 한 경우 스톡 옵션은 월별 또는 연간 기준으로 고용 잔여 기간 동안 권리를 확인하고 소유권을 양도하기 시작합니다. 그리고 만약 당신이 종신 기간 전체에 걸쳐 종업원으로 남아 있고 4 년을 말하면, 4 년이 끝날 때 회사는 당신에게 제공하기로 동의 한 모든 옵션을 잠 갔을 것입니다. (가득 기간이 끝난 후에 길을 나서는 경우, 주식은 여전히 ​​귀하의 채권입니다. 차칭!)

Elkins는 고용 증서에 명시된 가득 조건을 유지하는 것이 중요하다고 지적합니다. (비상장 기업의 경우 가득 기간과 비율을 협의해야합니다.)

그런 다음 대중에게 공개되는 회사에서 일하고 있다면 어떻게됩니까? 주식은 여전히 ​​지불되지 않습니다. 대신 옵션을 보유 또는 판매하여 옵션을 행사할 때까지 부여 된 옵션을 보유합니다.

& nbsp; 가득 기간이 완료되면 직원은 주식을 보유하고 공개적으로 거래되는 시장에서 주식을 판매 할 수 있습니다. & rdquo; Rizzo는 말합니다. & ldquo; 그렇지 않은 경우 직원은 공개되거나 매각되거나 인수 될 때까지 회사의 주식 또는 소유 지분을 계속 보유합니다. 종업원은 스톡 옵션 플랜이 달리 명시하지 않는 이상 더 이상 고용하지 않더라도 옵션을 계속 보유합니다. & rdquo;

& ldquo; 때때로 개인 회사는 공개되지 않습니다. & rdquo; 엘 킨스 노트. & ldquo; 그들은 단지 구입하고 그 판매 가격 조각을 얻을. 많은 경우에 판매로 돈을 벌고 있습니다. & rdquo;

전반적으로 사기업 또는 상장 회사에서 일할 가능성이 있는지 여부, 스톡 옵션에 대해 물어보고 수신 할 시간과시기에 대해 명확하게 설명하십시오. 가장 중요한 것은 서면으로 모든 것을 얻으십시오.

Monster의 경력 전문가 Vicki Salemi는 기업 모집 및 HR 분야에서 15 년 이상의 경력을 지니고 있으며 Big City에서 Big Career의 저자입니다. vickisalemi의 트위터에서 그녀를 팔로우하십시오.

이 기사는 전문적인 법률 자문을위한 것이 아닙니다. 법적인 문제에 관해서는 항상 변호사의 조언을 구하십시오.

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더 많은 주식 옵션을 협상할지, 아니면 새로운 직업을 가질 때 더 많은 돈을 낼지.

파이를 키울 수 있다면 조각을 얻을 수 있습니다. Shutterstock.

새로운 직업에 대한 보상 협상의 샘나는 입장이라면 월급 (보너스 포함)과 스톡 옵션 등 두 가지 유형의 급여를 저울질 할 수 있습니다.

신생 기업 직원들로부터 주식을 사려고하는 투자자들을위한 시장 인 EquityZen의 CEO 인 Atish Davda는 "이것은 장기적으로 사업 성장에 대한 인센티브를 종업원들의 인센티브와 맞추기위한 놀랄만 한 방법입니다. "그들은이 파이를 가능한 한 크게 만들고, 그렇게하도록 인센티브를주기 위해 파이를 줄 것이다."라고 말하고있다.

주식 옵션은 간단히 말해 나중에 동의 가격을 사용하여 회사 주식을 구매할 수있는 옵션입니다. 귀하가 옵션을 구매하거나 "행사"를 선택하는 경우, 성장하는 회사의 주식을 시장 가격보다 적게 지불 할 수 있습니다.

회사가 잘한다면 이익을 내기 위해 주식을 팔 수 있습니다. 회사가 잘 수행하지 않으면 귀하의 옵션이 그다지 가치가 없을 수도 있습니다. (이 경우 직원 주식 옵션 (Employee Stock Options) 또는 ESO라고하는 가장 일반적인 직원 투자 신탁에 대해 구체적으로 논의하고 있습니다.)

따라서 보상 패키지 협상에 이르면 더 많은 옵션이나 더 많은 현금을 목표로해야합니까?

답은 대부분의 재정적 질문과 마찬가지로 다음과 같습니다.

"그것은 당신이 인생에서 어디에 있느냐에 달려 있습니다"라고 Davda는 말합니다. "배우자와 개와 두 자녀가있는 경우 더 큰 연봉을 요구하는 것이 더 안전한 방법 일 것입니다. 젊고 많은 의무를지지 않으면이 잠재력에 대해 정말로 흥분하고 있습니다. 더 많은 옵션을 요구할 가치가 있습니다. "

"잠시 동안 주변에 있던 기존 회사의 옵션이 제공되고 주식이 공개적으로 거래되고 그 가치와 가득 기간이 위치에 따라 다르다면 시나리오가 될 수 있습니다. 콜로라도의 생명 특정 부 전략의 설립자이자 사장 인 허브 화이트 (Herb White)는 "더 적은 급여와 더 많은 선택권을 얻을 기회가 생길 것이고 앞으로 더 많은 이익을 얻을 수있을 것입니다.

협상 할 수있는 위치에 있다면 회사의 미래를보아야합니다. Flickr / WOCinTech 채팅.

월급이나 보너스 (희망에 따라)와는 달리, 옵션으로 현금을 볼 수 있다면 보장 할 수 없으며, 그렇게 할 경우 언제 또는 얼마를 확신 할 수 없습니다. 따라서 옵션을 수락하는 것은 위험합니다. 수익성이 높을 수도 있지만 무시할 수있는 가치가있을 수 있습니다.

창업 기업은 역사적으로 옵션을 제공하는 데 더 관대했습니다. "회사를 성장시키기 위해 현금을 절약하려고 노력하고 있습니다. 직원의 입장에서 볼 때, 회사 성공에 대한 귀하의 믿음에 달려 있습니다. 마이크로 소프트와 같은 회사에서 시작한 많은 사람들이 매우 부유 해졌습니다. 개인적 질문입니다 - 나는 다음 사람보다 더 위험한 자일 것입니다. 나는 회사에 큰 미래가 있다고 믿기 때문에 지금 옵션을 위해 급여를 희생 할 것입니다. "

온라인 투자 플랫폼 인 웰스 프론트 (Wealthfront)의 CEO 인 아담 내쉬 (Adam Nash)는 "현금이 필요한 진짜 이유가 많이 있지만"- 주식에 관심이 없다면 회사에 입단하기를 원할 수도 있습니다. 그는 "대부분의 고성장 신생 기업들은보다 많은 형평성을 선호하는 사람들에게 편견을 갖고있다"고 설명했다. "당신이 원하는 것을 말하면 암묵적으로 당신이 말한 것은 당신이 회사가 정말로 가치 있다고 생각하는 것입니다. 당신은 내일 회사의 성공 몫을 위해 돈을 포기할 것입니다. 진실은 당신이 회사, 당신은 일하기에 다른 많은 회사가 있기 때문에, 왜 당신이 첫 번째 장소에 합류하고 있는지에 대해 질문해야합니다. "

내쉬는 옵션을 먼저 자신의 현금 요구를 이해하고, 그들에 대해 선행을 고려하는 사람을 권장합니다. "스톡 옵션을 얻는다면, 회사가 매우 잘하지 않는 한 정말로 중요하지 않을 것"이라고 그는 경고했다. "당신이 개인 회사에서 형평을 가질 때, 그것은 당신의 예산의 일부가 아닙니다. 당신은 그것을 가진 당신의 학자금 대출을 지불 할 수 없습니다. 그것이 효과가 있다고 생각한다면, 이것만으로는 가치가있을 수 있지만, 하루 하루 기준으로. "

Davda는 "어느 경우 에든, 당신이 제안을 수락하기 전에, 그리고 매년 또는 2 년 후에는 '올해 나 2 년 후에 나에게 중요한 것은 무엇인가? 현금으로도 안정적인가? 앞으로 5 년, 6 년, 또는 7 년 동안 큰 지불금을받을 잠재 성이 있습니까? "

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